أفضل بدائل PayPal للأعمال .. 8 بدائل للدول المحظور بها

بدائل PayPal

عند البحث عن بدائل PayPal للأعمال، يصادف المتسابقون في الأعمال مجموعة واسعة من التطبيقات المشابهة لـ PayPal المعروضة في السوق. على الرغم من أن PayPal تحتل جزءًا كبيرًا من صناعة الدفع عبر الإنترنت، إلا أن شعبية منافسيها تزداد أيضًا. وبالتالي، فإن اتخاذ القرار الصحيح يصبح مربكًا بسهولة لأنه يتطلب اهتمامًا إضافيًا بالتفاصيل الصغيرة، والتي قد تصبح حيوية في حالة عمل معينة. بالإضافة لبحث البعض عن بدائل بسبب حظر PayPal في بعض الدول مثل تركيا.

لتسهيل مهمتك، قمنا بتجميع قائمة بأفضل ثمانية خدمات بديلة من PayPal لتضعها في اعتبارك. نحن نقدم مزايا وعيوب تطبيقات الدفع مثل PayPal ونسلط الضوء على الأسباب التي تجعل كل بديل من PayPal هو الحل الأفضل لحالة عملك.

بدائل PayPal للأعمال مناسبة للدول العربية وتركيا

عند البحث عن أي بديل من PayPal، يجب على صاحب العمل فهم خصوصيات حالة العمل الخاصة به واحتياجاته الخاصة التي يجب يغطيتها من خلال تكامل بوابة الدفع. اعتمادًا على هذه الظروف، تختلف الحلول المطبقة وفقًا لغرضها الأولي (التحويلات المالية الدولية، والمدفوعات المحددة للمنصة، وجاذبية العلامة التجارية) والمميزات.

تشمل بدائل PayPal الأكثر شيوعًا لاحتياجات العمل ما يلي:

1. Apple Pay

Apple Pay

Apple Pay هو أفضل بديل PayPal لمستخدمي Apple. يعد بمعالجة مدفوعات سريعة وآمنة، حيث تتوافق خدماته مع الأنظمة المصرفية الرئيسية مثل Visa و MasterCard و AmEx. تضمن الواجهة البديهية تجربة مستخدم إيجابية، بينما تتم حماية بيانات العميل الحساسة بواسطة حلول أمان متقدمة. لا تتطلب خدمة الدفع من Apple اتصالاً بالإنترنت مما يجعل المدفوعات أسهل لعملائك. إلى جانب ذلك، تعمل Apple Pay كمحفظة افتراضية تتيح الوصول بسهولة إلى جميع تفاصيل الدفع الخاصة بك داخل حساب Apple.

يبدو أن الإمكانيات المحدودة لـ Apple Pay هي أكبر عيب لها. تواجه شركات الطرف الثالث صعوبات كبيرة في محاولة اعتماد Apple Pay. يتطلب تكامل الدفع المناسب من Apple تعيين فريق تطوير ماهر، الأمر الذي قد يصبح مكلفًا للغاية بالنسبة للمبتدئين من رواد الأعمال وأصحاب المتاجر الالكترونية.

ومع ذلك، تقدم Apple Pay أفضل شروط الاستخدام لعملائها التي تفرض رسومًا بنسبة 3٪ فقط على معاملات بطاقات الائتمان، حيث تكون بطاقات الخصم والمدفوعات المصرفية مجانية تمامًا.

Apple Pay متاح حصرياً على أجهزة iPhone و Apple Watch.

2. Google Pay

Google Pay

يعد Google Pay من بين أفضل بدائل PayPal التي يفضلها الأفراد والشركات الذين يبحثون عن حل دفع سهل وسريع. تضمن خدمة Google Pay إجراء مدفوعات سريعة في التطبيقات والمتاجر بجهد بسيط من المستخدم. تعمل كمحفظة افتراضية أيضًا، حيث تقوم بتخزين معلومات بطاقة الائتمان / الخصم الخاصة بك داخل حساب Google مما يجعلها متاحة بسهولة أينما كنت طالما كان هناك اتصال بالإنترنت.

يقدم Google Pay وظائف متنوعة وأدوات متعددة لإدارة الدفع مما يجعله مفيدًا للعملاء. يسمح بالدفع عبر الإنترنت أو شخصيًا في غضون بضع دقائق، حيث لا توجد حاجة لإدخال تفاصيل بطاقة الائتمان / الخصم يدويًا – يتم تخزين بيانات البطاقة في حساب المستخدم على Google. كما هو الحال في PayPal، يمكن للمرء بسهولة إرسال الأموال إلى الأصدقاء والعائلة أو تحويل الأموال من حساب Google Pay مباشرة إلى الحساب المصرفي / البطاقة. كبديل لحل PayPal Mass Pay، يقدم Google checkout للعملاء تقسيم الفاتورة، وتقسيم دفعة واحدة بين عدة مستخدمين. تدعي المدفوعات التي يتم إجراؤها عبر Google checkout أنها آمنة مع العديد من مستويات حماية البيانات. لا يخزن Google Pay بطاقات الائتمان / الخصم فحسب، بل يخزن أيضًا بطاقات الولاء وشهادات الهدايا والتذاكر.

فائدة كبيرة أخرى هي التسعير الفعال من حيث التكلفة. لا تفرض أي رسوم على معاملات بطاقات الخصم والتحويلات المالية المصرفية، بينما يتم تحصيل مدفوعات بطاقات الائتمان بنسبة 2.9٪ من إجمالي مبلغ الدفع.

ومع ذلك، في الظهور بين أفضل بدائل PayPal، لا يزال حل الدفع من Google يواجه حدودًا معينة في تغطية السوق. تم تطوير تطبيق مدفوعات Google، المشتق من Android Pay السابق، بشكل أساسي للأجهزة التي تعمل بنظام Android، على الرغم من أن بعض الهواتف الذكية التي تعمل بنظام iOS مدعومة أيضًا.

3. Amazon Pay

Amazon Pay

يمثل Amazon Pay أحد أفضل بدائل PayPal لأصحاب المشاريع الذين يهدفون إلى إنشاء بوابة دفع سهلة الاستخدام على مواقع أعمالهم. نظرًا للوعي العالمي بالعلامة التجارية، يجذب حل الدفع من أمازون العملاء بسمعته الموثوقة ومعرفته بالواجهة.

مثل التطبيقات الأخرى المشابهة لـ PayPal، تقدم Amazon Pay ميزة حل الدفع السريع أثناء التكامل مع حساب Amazon. عند تسجيل الدخول إلى حساب Amazon الخاص بهم، يمكن للعملاء استخدام تفاصيل البطاقة / الحساب المصرفي مرة واحدة حيث يتم تخزينها في حسابات Amazon. معالجة البيانات الحساسة للمستخدم، تضمن أمازون نظام أمان دفع عميق يفحص بدقة كل معاملة بطاقة يتم إجراؤها من خلال تسجيل الخروج من أمازون للقضاء على عمليات الاحتيال.

من الأخطاء الطفيفة التي قد تتعرض لها أثناء دمج خدمة الدفع في أمازون معرفة البرمجة الأساسية المطلوبة. إذا لم تكن تمتلك المؤهلات المطلوبة، لتجنب المشاكل أو التناقضات المحتملة، قم بشراكة أفضل مع فريق التطوير الماهر الذي سيهتم بتكامل سداد الرسوم من Amazon في حالة عملك.

بالحديث عن الأسعار، تتقاضى أمازون 2.9٪ من إجمالي مبلغ الدفع بالإضافة إلى 0.30 دولارًا لكل معاملة في الولايات المتحدة و 3.9٪ مع 0.30 دولارًا إضافيًا للمعاملات لغير التجار الأمريكيين.

يتوفر Amazon Pay مجانًا على الويب فقط، على الرغم من أن حلول التصميم التكيفية والاستجابة عالية المستوى تضمن تشغيل خدمة سلسة على الأجهزة المحمولة.

4. Stripe

Stripe

تبحث عن بدائل أفضل لـ PayPal، لا يمكن للمرء تجنب نظام الدفع Stripe. إنها بوابة دفع شاملة تتعامل مع إجراءات معالجة الدفع الكاملة بنفسها. يبدأ Stripe بتحصيل المدفوعات وينتهي به الأمر إلى إرسال معلومات الدفع إلى البنك. يستحوذ على أنواع دفع متنوعة (تشمل معاملات العملات المشفرة ومدفوعات ACH).

يحظى Stripe بحب المبتدئين في مجال الأعمال نظرًا لواجهة برمجة التطبيقات (API) البديهية الخاصة به، ومن أجل تنفيذه، يحتاج المرء إلى جهد ومعرفة أقل نسبيًا مقارنةً بالعمل مع بدائل PayPal الأخرى. إلى جانب ذلك، بوجود مهارة كافية أو الشراكة مع مطورين بارعين، يمكنك بسهولة تخصيص Stripe بما يتناسب مع احتياجات عملك. تصبح مرونة واجهة برمجة التطبيقات السبب الرئيسي لشركات الأعمال الرقمية الكبرى مثل Shopify لاعتماد Stripe كبديل عن PayPal.

يوفر تطبيق Checkout Stripe مجموعة واسعة من المزايا بما في ذلك تغطية السوق العالمية (يسمح حساب Stripe بتلقي المدفوعات من العملاء / الشركات في جميع أنحاء العالم)، ونظام تسعير واضح (يدفع المستخدم فقط مقابل الميزات التي يستخدمها في الوقت الحالي)، وتقارير الرسوم ذات الصلة. يعمل Stripe أيضًا كخدمات مصرفية عبر الإنترنت مثل إعادة توجيه PayPal للمدفوعات المستلمة مباشرة إلى حسابك المصرفي. إلى جانب ذلك، فهو يدعم المدفوعات عبر الهاتف المحمول، مما يجعل إجراءات تحويل الأموال أكثر ملاءمة.

على غرار الخدمات الأخرى مثل PayPal، قد يوقف Stripe أموالك بعد إتمام الدفع. كما في حالة PayPal، فإن هذه التأخيرات ناتجة عن مشكلات أمنية، حيث تحتاج الخدمة إلى وقت لتوضيح تفاصيل كل معاملة. عيب آخر هو أنه على الرغم من ظهور Stripe بين البدائل الجيدة لـ PayPal مما يسمح بتلقي مدفوعات من العملاء في جميع أنحاء العالم، إلا أن هناك قيودًا معينة على المتسابقين التجاريين. يمكن لأصحاب المشاريع إنشاء حسابات Stripe للأعمال فقط في مواقع أمريكا الشمالية أو أستراليا أو أوروبا.

تمثل Stripe واحدة من أفضل خدمات الدفع مثل PayPal مع خطة تسعير فعالة من حيث التكلفة. تشكل رسومها العادية 2.9 ٪ من قيمة الصفقة بالإضافة إلى 0،.30 دولارًا إضافيًا. ومع ذلك، تتطلب التحويلات المالية الدولية رسومًا إضافية بمعدل 1٪.

مدفوعات Stripe متاحة مجانًا على الويب والأجهزة التي تعمل بنظام Android و iOS.

5. TransferWise

Transferwise

اكتسبت TransferWise شعبية باعتبارها أفضل بديل لـ PayPal للمعاملات الدولية، والتعامل مع التحويلات المالية الدولية المتكررة، والعملاء الفرديين. يفضل المستقلون وداؤو الأعمال في جميع أنحاء العالم TransferWise على PayPal، حيث إنه يوفر أسعارًا أكثر تنافسية لكل تحويل أموال.

اكتسبت TransferWise شعبية بسبب طريقتها الخاصة في إجراء المعاملات. إرسال مدفوعات إلى بلد آخر عبر TransferWise، يرسل المرسل الأموال بالفعل إلى حساب TransferWise المحلي، بينما يتم إرسال المبلغ المراسل إلى المرسل إليه من حساب TransferWise في بلد آخر. يتيح هذا الأسلوب توفير مبلغ كبير من المال أثناء تحويل العملة، والالتزام بمعدل تحويل العملة ذي الصلة، وزيادة سرعة المعاملات العامة.

تكمن الميزة الرئيسية لـ TransferWise في الأسعار المنخفضة ومعالجة الدفع السريعة. إنه يضمن تغطية سوقية واسعة تقدم إمكانيات دفع لأكثر من 40 عملة حول العالم. بتطبيق TransferWise لعملك، يمكن للمرء تبسيط إجراءات الدفع للعملاء الأجانب الذين يقومون بتسوية الفواتير بالعملة التي يفضلها العميل.

على الرغم من شعبية الخدمة، إلا أن لها حدودًا معينة. تتيح خدمة TransferWise Borderless تلقي الأموال بالعملات المحددة (اليورو والدولار الأمريكي والدولار الأسترالي والجنيه الإسترليني)، ويمكنك استخدام TransferWise للتحويلات المصرفية فقط. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا للبساطة النسبية للنظام، لا تزال العديد من الميزات المفيدة مثل الفوترة المتكررة غير متوفرة.

تقدم TransferWise ميزة رائعة تتمثل في أن رسوم المعاملات الدولية أقل بكثير مما هي عليه في تطبيقات مماثلة مثل PayPal. تتقاضى TransferWise 0.6٪ فقط من إجمالي مبلغ الدفع بالإضافة إلى 1 دولار إضافي.

TransferWise متاح مجانًا على منصات الويب و Android و iOS.

6. Intuit

Intuit

يقف Intuit بين البدائل الجيدة لـ PayPal المناسب لأصحاب الأعمال الحرة أو الشركات الصغيرة التي تبحث عن أداة محاسبة احترافية. يقدم حلولاً متنوعة لإدارة المدفوعات من نظام الدفع نفسه إلى خدمات المحاسبة.

الميزة الرئيسية لتطبيق حلول Intuit هي توافقه مع QuickBooks و TurboTax الذي يضمن تجربة مستخدم سلسة لعملائك. على غرار PayPal، يسمح Intuit بإرسال الفواتير، وتلقي التحويلات المصرفية من ACH، ومزامنة المدفوعات مع الجداول الزمنية أو كشوف المرتبات.

قد تصبح Intuit غير مواتية للعملاء الأفراد، لأنها تقف بشكل أساسي كخدمة دفع لاحتياجات محاسبة الأعمال. إلى جانب ذلك، تكون الأسعار أعلى إذا لم تتكامل مع QuickBooks.

يوفر Intuit العديد من خطط التسعير التي تختلف حسب متطلبات العمل. تفترض الخطة العادية مسبقًا تحويلات بنكية مجانية ورسومًا بنسبة 2.9٪ مع $ 0.25 إضافية لكل معاملة بطاقة ائتمان / خصم.

يتوفر Intuit مجانًا على الويب كخدمة عامة، بينما يتم دعم الأجهزة التي تعمل بنظام Android و iOS بواسطة تطبيق QuickBooks Payments & Accounting.

7. Payoneer

Payoneer

إذا كنت تبحث عن تطبيقات مشابهة مثل PayPal لشركتك الصغيرة أو متوسطة الحجم، فإن Payoneer هو الحل الأفضل. من خلال واجهة سهلة التنفيذ وبديهية، تولي Payoneer اهتمامًا خاصًا لمنافذ مثل الأعمال الحرة والتجارة الإلكترونية والإعلان الرقمي. كما أنها تعمل كخدمات مصرفية عبر الإنترنت مثل PayPal التي تقدم للعملاء حسابًا رقميًا وبطاقة خصم شخصية.

تكمن المزايا الرئيسية لـ Payoneer في بساطتها وقابليتها للتطبيق العملي. كما هو الحال مع PayPal، مع خدمة Payoneer، يمكنك إجراء مدفوعات عبر الإنترنت وغير متصلة بالإنترنت في المتاجر الفعلية. إلى جانب ذلك، فإنه يسمح بسحب النقود من البطاقة عبر حسابك المصرفي أو من أجهزة الصراف الآلي في أي مكان في جميع أنحاء العالم.

بايونير لا يتطلب المعرفة البرمجية المحددة ليتم تطبيقها وتسمح بإجراء / الحصول على تحويلات الأموال في جميع أنحاء العالم في فترة زمنية قصيرة. وبالتالي، تصبح مدفوعات Payoneer مفيدة للغاية لأصحاب الأعمال الحرة أو رواد الأعمال الصغيرة الذين لا يستطيعون حتى الآن توظيف مطورين مؤهلين لدمج واجهة برمجة تطبيقات أكثر تعقيدًا في منتجاتهم.

على الرغم من جوانبها الإيجابية، إلا أن Payoneer لديها العديد من العيوب التي تزعج العملاء. من المؤكد أن الرسوم المرتفعة على المعاملات بين أنظمة الدفع المختلفة وسحب الأموال هي أكبر عيب، حيث تقدم خدمات الدفع الأخرى مثل PayPal شروطًا أكثر تنافسية. Payoneer غير متوافق مع بوابات الدفع، مما يسبب بعض الإزعاج للشركات الكبيرة.

يتم احتساب تسعير Payoneer سنويًا من خلال الفواتير الشهرية ويعتمد على فواتيرك. تقدم Payoneer ميزة كبيرة أثناء تحويل الأموال داخل النظام، حيث أن المعاملات بين حسابي Payoneer مجانية. إرسال الأموال إلى حساب مصرفي أو تلقي معاملة من عميل بدون حساب Payoneer، يجب على المرء دفع رسوم 3٪ إذا كان العميل يستخدم بطاقة الائتمان و 1٪ في حالة الدفع عن طريق eCheck.

Payoneer متاح مجانًا على إصدارات iOS و Android والويب.

8. Skrill

Skrill

Skrill هو ممثل لبدائل PayPal للأعمال التجارية التي تقوم بمعاملات العملة المشفرة أو الألعاب عبر الإنترنت. يصدر Skrill للعملاء بطاقة خصم مسبقة الدفع يمكن تطبيقها إما عبر الإنترنت أو دون الاتصال بالإنترنت (يشمل دعم أجهزة الصراف الآلي).

يحظى Skrill بحب المستخدمين الفرديين وممارسي الأعمال بسبب بساطته المصحوبة بنظام أمان قوي. يمكنك استخدام بطاقة الخصم Skrill في أي مكان حول العالم وتأكد من أن معاملاتك آمنة. لها مزايا إضافية للألعاب عبر الإنترنت التي تتعامل مع العمليات المالية.

ومع ذلك، فإن العملاء غير راضين تمامًا عن الخدمات المقدمة. قد يقوم تطبيق Skrill المشابه لـ PayPal بحظر حسابك مؤقتًا باعتباره حسابًا “مشبوهًا”، لأنه يتعامل مع العملة المشفرة ويطبق فحوصات أمنية متعددة. علاوة على ذلك، لا يمكنك إجراء مدفوعات كبيرة جدًا، حيث تقتصر رسوم 1٪ على 10 دولارات أمريكية لكل معاملة واحدة.

تكلف مدفوعات Skrill 1.45٪ من إجمالي المبلغ بالإضافة إلى 0.50 $ لكل معاملة، على الرغم من أن تحويل الأموال إلى حساب بنكي مجاني.

Skrill متاح مجانًا على أجهزة الويب و iOS و Android.

ما هو بديل PayPal الذي يقدم أفضل الحلول لعملك؟

على مدى السنوات الأخيرة، نما مجال الدفع عبر الإنترنت واتسع نطاقه، حيث قدم المزيد من منصات الدفع عبر الإنترنت مثل PayPal لتناسب أي حالة تجارية معينة. سواء كنت تهدف إلى توفير تجربة مستخدم فريدة أو تبحث عن خدمة دفع أخرى، فلديك الكثير من البدائل للاختيار من بينها.

إن العثور على بديل لا يعني القضاء التام على PayPal – فهي تواصل الاحتفاظ بمكانتها بقوة في سوق الأعمال عبر الإنترنت – على الرغم من أن تجربة خيارات جديدة تفتح آفاق مستقبلية واعدة مليئة بتجارب الصناعة الشاملة. اترك لنا خطا! سنكون سعداء لتطوير أفضل حل يناسب حالة عملك.

مواضيع قد تهمك أيضاً