فتح حساب بنك امريكي عن بعد ممكن حسب قانون الحقوق المدنية لعام 1964، يسمح للبنوك فتح حسابات للأجانب ولكن بعض البنوك الأمريكية تعتبره شيئاً غير آمن بينما يوجد عدد محدد من البنوك تسمح بذلك. وذلك بعد أحداث الحادي عشر من سبتمبر، وضع قانون باتريوت لوائح صارمة للأجانب لمنع استخدام النظام المالي في غسل الأموال والإجرام ولكن التغييرات التي أحدثتها كانت زيادة متطلبات التحقق فقط من الشخص أو الشركة التي ترغب في فتح حساب بنكي أمريكي. وسأوضح التفاصيل:

هل يمكن للأجانب فتح حساب بنك في أمريكا؟

فتح حساب بنك في أمريكا للأجانب عن بعد أمر ممكن وروتيني حال امتلاك المتقدم للبنك على رقم EIN أو ITIN وعنوان أمريكي. وإن لم يكن لديك أحدها، بإمكانك طلبه من خلال تأسيس شركة أمريكية فردية. التكلفة لتأسيس شركة فردية منخفضة أقل من 400 دولار لل EIN و 500 دولار لل ITIN والعنوان ستحصل عليه مع الرقم بالتأكيد.

عليك أن تختار إحداهما وليس كلاهما وقد وضحنا الفروقات بينهما في مقال الفرق بين EIN و ITIN.

اقرأ كيفية الحصول على رقم EIN من خلال تأسيس شركة أمريكية بـ 379 دولار فقط

كيفية فتح حساب في بنك أمريكي عن بعد؟

فتح حساب في بنك أمريكي أون لاين لغير المقيمين أمر ممكن لأن الولايات المتحدة تسمح للأجنبي أو غير المقيم بفتح حساب في بنوك أمريكا سواء كان ذلك أون لاين أو عبر الحضور الشخصي، فالإجراءات البيروقراطية سهلة عموماً حتى للأجانب. ولكن أيضا سيشترط وجود أحد الرقمين الضريبيين EIN أو ITIN.

توضيح! لا يوجد الكثير من الخيارات لفتح حساب بنكي أمريكي دون الحضور الشخصي (عن بعد)، لكن أبرزها وأنا استخدمها شخصيا هي بنك Mercury أو عليك التواجد بشكل شخصي في الولايات المتحدة لفتح حساب في أي بنك أمريكي آخر.

لذا سأقوم بشرح فتح حساب بنك أمريكي لغير المقيمين تحديداً وسنركز على طريقة فتح حساب بنك أمريكي أون لاين.

تتطلب البنوك الأمريكية رقم ضمان اجتماعي SSN وهو عادة لا يمتلكه غير المقيمين. هذه هي المشكلة التي يوجهها الأجانب غير المقيمين ولكن وجدنا الحل، تابع.

تختلف متطلبات إنشاء حساب بنك أمريكي لغير المقيمين من بنك لآخر ولكن الاشتراطات الأساسية هي:

  • وجود عنوان في الولايات المتحدة سواء لك أو لأقاربك أو عنوان وكيل مسجل Registered Agent
  • وجود رقم التعريف الضريبي ITIN للأفراد أو EIN للشركات كبديل لرقم الضمان الاجتماعي SSN.

ملاحظة: حتى البنوك الكبيرة مثل US Bank و TD Bank و Bank of America و Chase و Wells Fargo تقبل بفتح حساب أفراد للأجانب غير المقيمين بامتلاك ITIN فقط.

اقرأ كيفية الحصول على رقم EIN من خلال تأسيس شركة أمريكية بـ 379 دولار فقط

ماهي أنواع الحسابات البنكية التي يمكن فتحها في أمريكا؟

حساب جاري Checking Account

يمكنك استخدام الحساب الجاري للمعاملات اليومية. سيأتي هذا النوع من الحسابات مع خدمات مختلفة، مثل عمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي وبطاقات الخصم وتحويلات الحساب والمزيد.

حساب التوفير Saving Account

حساب التوفير مخصص لحفظ الأموال التي تريد تخصيصها للمستقبل. بالمقارنة مع الحسابات الجارية، وهذه الحسابات يكون لديهم معدلات فائدة أعلى. هذا يعني أنه يمكنك كسب المزيد من الأموال بزيادة الأموال المحفوظة بها.

ما مميزات فتح حساب بنكي في أمريكا؟

  • الفصل بين العمليات المصرفية الشخصية والتجارية الخاصة بك.
  • سهولة تمييز حسابات المصاريف والمبيعات.
  • زيادة الثقة مع العملاء والموردين في التعاملات المالية وخاصة أولئك الذين في أمريكا باستخدام حوالات الإيداع المباشر ACH.
  • تسهيل عملية تقديم التقرير المالي السنوية لمؤسسة الدخل والضرائب الأمريكية حتى إن لم يكن عليك دفعها.
  • تحويلات داخلية مجانية وتحويلات دولية منخفضة الرسوم.
  • سير عمل أكثر سرعة مع الشركات التي تتعامل معها.
  • الحصول على بوابات دفع الكترونية لموقعك أو متجرك الإلكتروني.
  • لا توجد رسوم مخفية.
  • لا يوجد حد أدنى للرصيد المطلوب.
  • هواة الشراء عبر الانترنت من المتاجر الأمريكية التي تحظر البيع لمن بطاقاتهم البنكية من خارج أمريكا.
  • يمكنك إيداع مبالغ تصل قيمتها إلى 250000 دولار مؤمن عليها من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC).

كيف أفتح حساب بنك في أمريكا؟

هناك أكثر من طريقة لفتح حساب بنك في أمريكا وهي:

  • فتح حساب بنك أمريكي عبر الانترنت
  • الذهاب إلى البنك في أمريكا شخصيا لفتح حساب
  • فتح حساب مع بنك دولي له فرع في بلدك

فتح حساب بنك أمريكي عبر الانترنت

وهو أفضل حل لمن لا يستطيعون السفر ولكن يشترط في هذه الحالة حصولك على رقم ITIN للأفراد أو EIN للشركات، والخيار الأسرع والأسهل والذي يحميك من المسؤولية الشخصية على اسمك هو تأسيس شركة أمريكية والحصول على رقم EIN بهدف فتح حساب بنك وأنا فعلت ذلك شخصيا منذ سنتين وكان فعلا الخيار الأنسب.

وسيتم طلب الأوراق الثبوتية بنسخة رقمية مثل الهوية أو جواز السفر وإثبات مكان الإقامة وبالطبع توفرها كلها يزيد فرص قبولك في البنك.

الذهاب إلى البنك في أمريكا شخصيا لفتح حساب

ستطلب معظم البنوك الأمريكية من غير المقيمين التقدم للحصول على حساب شخصيًا. هذا يعني أنه عليك السفر إلى الولايات المتحدة والذهاب إلى أحد فروع البنك لإنشاء حسابك، ولكنه خيار قائم لمن لديهم رحلة إلى أمريكا، أيا كان نوع التأشيرة الحاصل عليها حيث يمكنك الحصول على حسابك المصرفي الأمريكي بالدخول إلى البنك وطلب فتح حساب وأخذ  الموافقة أو الرفض فوريا. ولكن كل ذلك بعد استصدار رقم ITIN شخصي.

فتح حساب مع بنك دولي له فرع في بلدك

مثلا من هذه البنوك Barclays و HSBC والذي له فرع في السعودية اسمه ساب. إذا كان ذلك ممكنًا، توجه إلى الفرع المحلي واستفسر عما يجب القيام به. وتستطيع اختيار حساب متعدد العملات، وحساب دولي، وحساب مراسل.

بنك في بلدك لديه بنك شريك في الولايات المتحدة. يمكن أن يساعدك المصرف الذي تتعامل معه في إنشاء حساب في الولايات المتحدة. حتى بدون وجود موقع فعلي في الولايات المتحدة، لا يزال بإمكان البنك المحلي الذي تتعامل معه مساعدتك. بمجرد الإعداد، يمكنك إجراء التحويلات البنكية والودائع والمعاملات المالية الأخرى.

سيتم إجراء هذه المعاملات الدولية من خلال شبكة تسمى SWIFT، وهي اختصار لجمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك. سيحتاج البنك الضامن إلى رمز SWIFT الخاص بالبنك المراسل لإجراء المعاملات إلى البنك الأجنبي.

دعنا ننتقل إلى متطلبات البنوك لفتح حساب.

المستندات المطلوبة لفتح حساب في بنك أمريكي أون لاين

  • جواز سفر صالح + هوية أو رخصة القيادة (نسخة سكانر).
  • EIN (رقم تعريف صاحب العمل أو الشركة).
  • عنوان في الولايات المتحدة (أو عنوان الوكيل المسجل).

تأكد أنّ جميع زوايا مستنداتك واضحة وغير مقصوصة. وأظهر رابط موقعك الإلكتروني إن كنت تملك واحدا وبه وصفا دقيقا حول عملك ونشاطك و أرسل روابط صفحاتك على التواصل الاجتماعي مثل رابط موقع لينكد إن LinkedIn وقدم أي معلومات أخرى إضافية حول عملك أو نفسك سيكون من الجيد إضافتها.

خطوات فتح حساب بنكي في الولايات المتحدة لغير المقيمين بواسطة ال EIN:

  1. إرسال شهادة التأسيس Article of organization إلى البنك.
  2. تحديد هويتك بجواز السفر ورقم الهاتف (نسخة سكانر واضحة).
  3. عنوان شركتك ذات المسؤولية المحدودة Limited Liability Company Address: قد يكون عنوان المكتب الرسمي للشركة أو عنوان وكيلك المسجل Registered Agent.
  4. إرسال نموذج SS-4 مختوم من طرف مصلحة الضرائب ومكتوب عليه رقم EIN.
  5. انتظر أن يتوصل معك البنك على البريد الالكتروني.

ماهي الجنسيات الممنوعة من فتح حساب بنكي في أمريكا

تعتمد الأهلية على المكان الذي تعيش فيه وليس جنسيتك. العملاء الذين يعيشون في المناطق التالية يحظر عليهم فتح حسابات بنكية في الولايات المتحدة الأمريكية:

بيلاروسيا – بوروندي – جمهورية افريقيا الوسطى – كوبا – جمهورية الكونغو الديموقراطية – نيكاراغوا – كوريا الشمالية – أوكرانيا – زيمبابوي – إيران – العراق – لبنان – ليبيا – الصومال – جنوب السودان – السودان – سوريا – اليمن

يمكنك البدء بعملية تأسيس شركة والحصول على EIN وعنوان أمريكي وتقديم طلب فتح الحساب البنكي الآن وكل هذا بمبلغ 379 دولار فقط

فتح حساب بنك ميركوري في أمريكا لشركة LLC

توضيح! لا يوجد خيار لغير المقيمين لفتح حساب بنكي في الولايات المتحدة الأمريكية سوى بنك Mercury أو عليك التواجد بشكل شخصي في الولايات المتحدة والحضور شخصياً في البنك لفتح حساب في أي بنك أمريكي آخر.

mercury bank

فتح حساب بنكي أمريكي يساعد عملك في تنظيم الضرائب وتبسيط حساباته وإثبات المصداقية مع العملاء والموردين. حتى إن كانت شركتك في ولاية معفاة من الضرائب فأنت بحاجة إلى تقديم التقرير المالي السنوية لمؤسسة الضرائب الأمريكية ولو لم يكن عليك دفعها.

مميزات الحساب البنكي في بنك ميركوري:

  • لن تدفع رسوما شهرية أو رسوم تأسيس.
  • لا يوجد رسوم المعاملات عند استلام الأموال.
  • لا توجد رسوم خفية غير ظاهرة.
  • لا حد أدنى للرصيد مطلوب لفتح الحساب.
  • إمكانية إرسال الشيكات واستلامها.
  • إمكانية ربطه ببوابات الدفع الالكتروني الأمريكية مثل سترايب لاستقبال مدفوعات العملاء الكترونيا.
  • تبسيط عمليات المحاسبة الخاصة بك يسمح لك بأتمتة عملية مسك الدفاتر الخاصة بشركتك بسهولة عن طريق استرجاع جميع المعاملات إلى أنظمة برامج المحاسبة مثل QuickBooks
  • فتح حساب بنكي لمتجر الكتروني يسمح لك بتلقي المدفوعات حيث إن فتح حساب بنك تجاري خاص بك يقبل مدفوعات بطاقات الائتمان أو بطاقات الدفع المباشر من عملائك هو مطلب ضروري وتستطيع ذلك من خلال استخدام بوابة سترايب المعروفة بسهولة في حال كان لديك شركة أمريكية وحساب بنك أمريكي وستكون معفى من الضرائب.
  • يساهم في نمو أعمالك، مع التوسع يصبح من الصعب عليك التعامل مع كل جانب من جوانب العمل. سيسمح لك امتلاك حساب بنك تجاري بتفويض المهام المتعلقة بالبنك مثل مسك الدفاتر وكشوف الرواتب والمدفوعات للموظفين أو الاستشاريين الآخرين.

ملاحظة: لا يمكنك إيداع النقود كاش في حساب بنك ميركوري سواء من قبلك أو من قبل أي شخص أو تاجر تتعامل معه، الإيداع يكون فقط من خلال التحويل البنكي.

رسوم إرسال واستقبال الأموال في بنك ميركوري

  • استلام الأموال المحلية والدولية بأي طريقة لا يوجد عليه رسوم.
  • إرسال الأموال واستلامها عبر ACH مجاني.
  • رسوم إرسال حوالة دولية 20 دولار فقط.
  • رسوم إرسال حوالة محلية داخل الولايات المتحدة 5 دولار فقط.

ملاحظات مهمة عليك مراعاتها:

  • استخدم رقم جوالك في بلد إقامتك عند التسجيل في الشركة والبنك، لا ضرورة لوجود رقم أمريكي.
  • قم بالتحقق من عنوان بريدك الإلكتروني الذي قدمت به طلب تأسيس الشركة بالدخول على بريدك والضغط على رابط التحقق Verification Link
  • تفعيل خيار المصادقة الثنائية للأمان 2FA لدى بنك ميركوري إلزامي.
  • إذا كان هناك عضو آخر أو عدة أعضاء في الشركة يُرجى إضافتهم.
  • اختر العنوان الذي تريد استقبال بطاقة البنك فيه وهو عنوان الوكيل المسجل غالبا وبدوره يقوم بإرساله لك إلى دولتك مقابل 50 دولار رسوم الشحن بواسطة شركة DHL.
  • انتظار مراجعة طلبك لفتح حساب البنك بين أسبوع وأسبوعين ثم سيصلك إشعار بالقبول أو الرفض عبر بريدك الإلكتروني.

أهم ميزة في ميركوري هي أن حساب البنك حقيقي فرع Evolve & Trust Bank وليس بنك الكتروني مثل بايونير وبايبال

ما الذي نفعله لتأسيس حسابكم البنكي

بعد تأسيس الشركة والحصول على رقم ال EIN نقوم بتقديم طلب فتح حساب في بنك امريكي باسم شركتك في بنك ميركوري الأمريكي بناء على اتفاقية مع البنك وعند الانتهاء من تقديم كل الأوراق والمعلومات المطلوبة، يقوم البنك بمراسلتك بشكل مباشر على البريد الالكتروني حفاظا على سرية بيانات عملائه. ولا يقبل من أي طرف ثالث التدخل لاستلام البطاقة ومعلومات حساب البنك الخاصة بكم.

هذه العملية تتم بإرسال رسالة على البريد الالكتروني الخاص بك، فيها بعض الاستفسارات عن مجال عملك وطريقة الاستفادة من حسابك البنكي ومصادر الدخل، وعليك الإجابة عليها بشكل مقنع، لذلك كتبنا هنا بعض الملاحظات المهمة التي ستضمن قبول طلبك لفتح حساب البنك.

وفي حال الرفض لا قدر الله نقوم بمراسلة البنك لإعادة النظر بطلبك مرة أخرى بعد تعديل المطلوب من قبل البنك وللتأكيد هذا الحساب نظامي ولن تواجه أي مشكلة حتى لو وصل رصيدك لمليار دولار طالما أنها شرعية.

هل أستطيع فتح بوابة دفع الكتروني سترايب وربطها بحساب بنك ميركوري؟

بعد تأسيس حساب البنك تستطيع فتح حساب على بوابة الدفع الالكترونية سترايب لربطها بموقعك وستصل الأموال المدفوعة من عملائك في النهاية لحسابك البنكي الأمريكي من خلال بوابة سترايب المركبة على موقعك بشكل يومي.

شروط فتح حساب بنكي في مصرف ميركوري الأمريكي

ليس من الغريب أن يكون الحصول على حساب بنك أمريكي كمؤسس دولي أمرًا ليس سهلاً. حتى مواطني الولايات المتحدة يواجهون مشكلة في فتح حساب بنكي من المصارف الأمريكية بسبب اللوائح و القوانين الصارمة هنا فيما يخص غسيل الأموال وتمويل النشاطات الغير المشروعة.

  • تأكد أنّ جميع زوايا مستنداتك واضحة وغير مقصوصة.
  • أظهر رابط موقعك الإلكتروني إن كنت تملك واحدا وبه وصفا دقيقا حول عملك ونشاطك
  • أرسل روابط صفحاتك على التواصل الاجتماعي مثل رابط موقع لينكد إن LinkedIn
  • قدم أي معلومات أخرى إضافية حول عملك أو نفسك سيكون من الجيد إضافتها.
  • وُضوح صورة جواز السفر ووضوح زواياها وعدم قصها كثيرا.
  • أنْ تكون صورة جواز السفر بامتداد Png أو Jpg
  • أنّ مستنداتك بصيغة PDF وقابلة للقراءة.

للتوضيح إن كل ما هو مذكور بالأعلى نحن نقوم به عنك عند طلب تأسيس الشركة الأمريكية من قبلنا

كيف أضمن قبول طلب فتح حساب البنك في ميركوري؟

قبل الرد على رسالة البنك هناك بعض الإرشادات التي يجب اتباعها من أجل ضمان قبول طلب فتح الحساب لدى البنك بعد تأسيس الشركة الأمريكية ورقم ال EIN:

قدم نفسك بشكل جيد على شبكة الانترنت

يقوم مسؤولي التحقق في البنك بإجراء تحقيقات حولك وكذلك التحقق من وجودك عبر الانترنت قبل فتح حسابات للأشخاص. لذلك، من المهم أن يسهل العثور على معلوماتك عبر الانترنت ويمكنهم التحقق من أنك شخص يريدون التعامل معه.

لذا تأكد من أن موقع شركتك نظيف ومصمم جيدًا. تعد مواقع الويب السيئة أو المخادعة من أكثر أسباب الرفض شيوعًا التي نراها عند مراجعة الطلبات. إذا لم يشعر المصرفي بالراحة عند زيارته لموقعك الالكتروني، فكيف سيشعر العميل؟ وإليك الخطوات والنقاط المهمة لموقعك الالكتروني:

  1. الحصول على دومين باسم شركتك yourcompany.com
  2. تأسيس بريد الكتروني على الدومين [email protected] حتى تتمكن من الرد على ايميل البنك منه
  3. تصميم موقع احترافي يوضح من أنتم وما هو نشاطكم أو طبيعة عملكم التي تكسبون الأموال منها ومعلومات الاتصال
  4. احصل على ملف للشركة في المواقع التالية وأضف بها اسم شركتك ورابط موقعك: linkedin.com | angel.co | facebook.com

إذا لم يكن لديك موقع تعريفي أو متجر الكتروني جاهز فلا ترد على رسالة البنك حتى تكون جاهز ويكون احترافياً.

كن واضحاً قدر الإمكان

يقضي موظف التدقيق في البنك يومه في مراجعة الطلبات التي يصعب فهمها، وهذا غالبا يؤدي إلى الرفض.

لذا كن واضحاً و محدداَ فيما يتعلق بطبيعة عملك ولماذا تريد حسابًا مصرفيًا، كن مباشراً وصريحاً وبما يتطابق مع وصفك لطبيعة عملك في صفحة من نحن في موقعك الالكتروني.

كن مفصلاً حول طبيعة عملك

لقد شاهد موظفي التدقيق في البنك الآلاف من الشركات المختلفة وفهموا تفاصيل كيفية عمل الشركات، وفي حال وجود معلومة مشكوك فيها قد يرفض طلبك.

لذا ساعدهم وكن صريحًا وواضحاً بخصوص آلية الفوترة وطريقة تحصيل مستحقاتك منهم ومن أي دول عملائك وهل أنت تقدم خدمات أو منتجات للشركات أو للأفراد، ولا تخلط الأفكار ببعضها، اجعلها مرتبة واكتب ذلك في صفحة من نحن في الموقع بالنسخة الإنكليزية.

restriced business activities كيفية فتح حساب بنك أمريكي عن بعد للأجانب غير المقيمين (شرح)

قائمة الأعمال الممنوعة لدى بنك ميركوري

لا يمكننا دعم قائمة أنواع الأعمال التالية للحصول على الحسابات البنكية.

خدمات الاستثمار والائتمان

وسطاء التعامل بالأوراق المالية، استشارات الرهن العقاري أو خدمات تخفيض الديون، استشارة ائتمانية أو إعادة جدولتها، خدمات الاستثمار، أدوات الإقراض العقاري.

الخدمات المالية والقانونية

المؤسسات المالية وشركات تحويل الأموال وشركات الخدمات المالية وصرف الشيكات والتحويلات البنكية وأومر الدفع، صرافة أو تجار العملات، خدمات دفع الفواتير، تمويل جماعي، تأمين، سندات الكفالة، وكالات التحصيل.

العملة الافتراضية أو العملة ذات القيمة المخزنة

العملة الافتراضية التي يمكن تسييلها أو إعادة بيعها أو تحويلها إلى منتجات مادية أو رقمية أو الخروج من العالم الافتراضي مثلا على سبيل المثال (عملة البتكوين Bitcoin)، معدات استخراج العملات المشفرة والتعدين، عروض العملة المبدئية ICO، المحافظ الرقمية وبيع القيمة المخزنة.

الملكية الفكرية أو التعدي على حقوق الملكية

البيع أو التوزيع أو الوصول إلى الموسيقى أو الأفلام أو البرامج المرخصة أو غيرها من المواد المرخصة دون الحصول على إذن من صاحب الحقوق، أي منتج أو خدمة تنتهك بشكل مباشر أو تسهل التعدي على العلامة التجارية أو براءات الاختراع أو حقوق النشر أو الأسرار التجارية أو حقوق الملكية أو الخصوصية لأي طرف ثالث.

البضائع المقلدة أو غير المصرح بها

السلع المقلدة، البيع أو إعادة البيع غير المصرح به قانونيا و بدون موافقة “العلامة التجارية”، بيع البضائع أو الخدمات التي يتم استيرادها أو تصديرها بطريقة غير قانونية.

المقامرة

اليانصيب، التنبؤ بالفوز الرياضي أو احتمالات الفوز بجائزة مالية أو مادية، البطولات الرياضية الخيالية بجوائز نقدية، ألعاب المقامرة على الانترنت، ألعاب الحظ مقابل المال بما في ذلك الأشكال القانونية أو غير القانونية للمقامرة عبر الانترنت والمراهنات والمسابقات التي تتضمن شراء أو جائزة نقدية، مواقع الكازينو، سحوبات اليانصيب، اليانصيب الخيرية لغرض صريح هو جمع التبرعات.

المنتجات أو الخدمات الخاضعة للرقابة

عيادات الحصول على القنب أو الحشيش والبانجو والأعمال ذات الصلة، بيع التبغ والسجائر الإلكترونية والسائل الإلكتروني، صيدليات على شبكة الانترنت المنتجات التي تتطلب وصفة طبية فقط بما في ذلك الأدوية التي لا تحتاج وصفات، الببتيدات والمواد الكيميائية، السلع أو الخدمات المقيدة بحسب العمر، أسلحة وذخائر والمتفجرات الأخرى، الألعاب النارية، المواد السامة والقابلة للاشتعال والمشعة.

محتوى وخدمات للبالغين

المواد الإباحية وغيرها من المواد الفاحشة (بما في ذلك مادة مطبوعة والصور وغيرها من الوسائط) التي تصور العري أو الأفعال الجنسية الصريحة، المواقع التي تقدم أي خدمات ذات صلة بالجنس مثل الدعارة والمرافقة والدفع مقابل المشاهدة وميزات الدردشة المباشرة للبالغين، العناصر ذات التوجه الجنسي (مثل ألعاب البالغين)، متاجر الفيديو للبالغين ونوادي الشذوذ والمنحرفين، والنوادي الليلة ونوادي التعري، خدمات المواعدة ذات التوجه الجنسي.

برامج الثراء السريع

فرص الاستثمار أو الخدمات الأخرى التي تعد بمكافآت عالية مثل الفوركس والعملات الرقمية.

نشر القدح و الذم أو مواقع الدفع مقابل الإزالة

المنصات التي تسهل نشر المحتوى وإزالته (مثل القدح و الذم)، والذي يكون الغرض الأساسي من نشر هذا المحتوى هو التسبب أو إثارة مخاوف بشأن الإضرار بالسمعة.

تجميع الأموال

العمل في أي شكل من أشكال التجميع المرخص له أو غير المرخص به للأموال المستحقة لأطراف ثالثة، أو التحكيم، أو أنشطة أخرى تهدف إلى التعتيم على مصدر الأموال، تسهيل الدفع مثل بايبال.

معدات استخدام المخدرات

أي معدات مصممة لصنع أو استخدام المخدرات، مثل البونغز والمبخرات والشيشة بأنواعها.

الأعمال عالية الخطورة (بيع أو تقديم خدمات مايلي)

محامو الإفلاس، الرسائل الاحتيالية، خدمات العلاج الطبي والرعاية الصحية، الخطوط الجوية، الرحلات البحرية، أجهزة التحايل والتشويش والتداخل الموجي، بطاقات الهاتف المدفوعة مسبقًا، معدات التلاعب في الاتصالات، وسطاء الشحن، ضمانات موسعة، المنح الحكومية، سفارة أو مستشار أجنبي أو حكومات أجنبية أخرى، الجمعيات الخيرية دون سجل سليم، حماية بطاقات الائتمان وسرقة الهوية، استخدام الائتمان للدفع مقابل خدمات الإقراض، أي أعمال نعتقد أنها تشكل مخاطر مالية عالية أو مسؤولية قانونية أو تنتهك شبكة البطاقات أو سياسات البنك، أي عمل أو منظمة تتورط في أو تشجع أو تروج أو تحتفل بالعنف غير القانوني أو الأذى الجسدي للأشخاص أو الممتلكات، أو يشارك في أو يشجع أو يروج أو يحتفل بالعنف غير القانوني تجاه أي مجموعة على أساس العرق أو الدين أو الإعاقة أو الجنس أو التوجه الجنسي أو الأصل القومي أو أي سمة ثابتة أخرى.

تسويق متعدد المستويات

أنظمة التسويق الهرمية والتسويق متعدد المستويات مثل DXN و Quest وما شابهها.

المستحضرات الصيدلانية المزيفة

المغذيات والمستحضرات الصيدلانية المزيفة وغيرها من المنتجات التي تقدم ادعاءات صحية لم يتم اعتمادها أو التحقق منها من قبل الهيئة التنظيمية صحية او المحلية أو الوطنية المعمول بها.

أنشطة بيع وشراء وسائل التواصل الاجتماعي

بيع متابعي تويتر، وإعجابات الفيس بوك، ومشاهدات اليوتيوب، وأشكال أخرى من نشاط التواصل الاجتماعي التسويقية الغير مقبولة من أصحاب هذه الشبكات.

بيع مواد عقاقير قانونية ذات تأثير مشابهة لغير القانونية

بيع مادة قانونية لها نفس تأثير عقار غير قانوني (على سبيل المثال، سالفيا، كارتوم)

بطاقات ألعاب الفيديو أو أرصدة العالم الافتراضي

بيع العملات أو عناصر داخل اللعبة، ما لم يكن التاجر هو المشغل الأساسي للعبة. أي أنك انت صاحب اللعبة وتبيع العناصر داخلها.