Fikrin kalitesinden doğru çalışanların seçimine kadar çeşitli faktörlerin yanı sıra, herhangi bir yeni kurulan şirketin başarısında finansmanın büyük bir rolü vardır, ancak yeni girişimcilerin önündeki en büyük engellerden biri sermayedir.

Buna dayanarak ve bir dizi araştırma, deneyim ve deneyi gözden geçirdikten sonra, şu önemli soruyu yanıtlamayı bırakacağız: Küçük ve gelişmekte olan projeleri finanse etmek için kaynaklar (yöntemler) nelerdir?

Bu kaynakların çeşitli ve yenilenebilir olduğunu gördük; Her gün yeni kaynaklar ortaya çıkıyor ve doğru finansman kaynağını bulma ve seçme süreci birçok faktöre bağlı, bunlardan en önemlisi startupların kendi fikirleri.

Bu bağlamda değinmemiz gereken en önemli noktalar arasında şunlar yer almaktadır:

  1. Proje finansmanını tanımlayın.
  2. Küçük ve gelişmekte olan projeler kavramı.
  3. Küçük ve gelişmekte olan projeleri finanse etme yöntemleri.

Proje Finansmanının Tanımı:

  • Projenin nakit kaynak ihtiyaçlarını belirlemek, proje ile ilgili riskleri göz önünde bulundurarak bunları toplama ve kullanma yollarının belirlenmesidir.
  • Bireylerin ve şirketlerin, hükümetler tarafından düzenli ve lisanslı kaynaklardan para veya nakit paraya erişimidir; ihtiyaçlarını doldurmak için.

Finansman faaliyeti, proje sahibinin parasını yönetmek için kullandığı bir dizi yöntemin uygulanması ve daha doğrusu yatırımlarıyla ilgili risklerin yanı sıra girdileri ve giderleri arasındaki farkın yönetimidir.

Küçük ve gelişmekte olan projeler kavramı:

Küçük İşletme terimi, son zamanlarda yaygınlaşan geniş bir terimdir ve serbest meslekten veya az sayıda işçi çalıştıran küçük bir tesisteki faaliyetleri içerir ve yönetici, mal sahibidir ve yerel pazara hizmet sağlar.

Dr. Hala Labib, küçük işletmeyi “mülkiyet ve yönetim açısından bağımsız olan ve genellikle yerel bir çevrede, tam rekabetçi bir pazarda faaliyet gösteren ve kullanımı sınırlı olan üretim unsurlarına sahip kişisel bir kuruluş” olarak tanımlamaktadır. sanayi.”

Startup Company ise kısa bir faaliyet geçmişine sahip bir şirkettir; Genellikle yeni kurulan ve büyüme ve pazar arayışı içinde olan.

Küçük ve gelişmekte olan projeleri finanse etme yöntemleri:

1. Kendi kendini finanse etme:

Kendi kendini finanse etme ilk seçeneğiniz olmalı, şüphesiz en iyisi ve kaynağı, projenize başlayabileceğiniz ihtiyaç duyduğunuz fazla tasarruftur; Yeni girişimcilerin çoğu, özellikle maliyetlerin hala nispeten düşük olduğu ve basit kişisel tasarrufların ilk işletme giderlerini karşılayabildiği faaliyetin başlangıcında bu yönteme başvurur.

Bu yöntemin başlıca avantajları şunlardır:

  • Şirketin bir hissesini veya yönetiminin bir kısmını dış ortaklara kaybetmesine gerek kalmadan, üzerindeki şirketin tüm mülkiyetini sahibinde tutar.
  • Bunu elde etme kolaylığı ve daha sonra bahsedeceğimiz diğer yöntemlerde olduğu gibi yasal bir komplikasyon veya birçok gereklilik yoktur.
  • Şirketin batması durumunda herhangi bir borcu kapatmaya gerek yoktur.

2. Aile ve arkadaşlardan borç almak:

Birikimleriniz yeterli değilse, ailenize ve arkadaşlarınıza başvurabilir ve onlardan kredi veya hibe yoluyla ya da girişiminizde pay almaları karşılığında sizi desteklemelerini isteyebilirsiniz.

Bu yöntemin başlıca avantajları şunlardır:

  • Bu insanlar hakkında sizi derinden tanıyan ve büyük olasılıkla size güvenen, sizi destekleyen, başarınızı ve hayallerinizi çok arzulayan; Pek çoğu, eğer paraları varsa, size yardım etmekten çekinmeyecektir.
  • Hayallerinizi gerçekleştirmekle değil, yatırımlarının başarısıyla ilgilenen yabancılardan daha sabırlı olacaklar.

Öte yandan, aile üyeleriniz ve arkadaşlarınız nadiren size yardımcı olacak çok paraya sahip olduğundan ve kişisel ilişkileri iş ile karıştırmak birçok soruna yol açabileceğinden, bu her zaman en iyi çözüm olmayabilir.

3. Sübvansiyonlar, hibeler veya devlet sübvansiyonları:

Devlet destek programları, projenizi finanse etmenin mükemmel bir yoludur; Bunun nedeni, vatandaşlara kendi projelerini başlatmaları için sermaye sağlaması veya girişimciliğin ekonomik büyüme üzerindeki olumlu etkisi nedeniyle girişimcileri piyasaya girmeye teşvik etmesi, hatta gençleri ve yenilikçi fikir sahiplerini desteklemek; Ancak, hibe komitesi tarafından kabul edilebilecek bir plan sunmanız gerekmektedir ve planınız denetlenip onaylandıktan sonra, işinizi başlatmak için size fon sağlanacaktır.

Proje giderlerinizi karşılamak için hibe alınabilir; Ama verenin parayı vermeyi kabul etmesinin garantisi nedir? Aşağıdakiler gibi bir dizi kritere bağlıdır:

  • Güçlü bir fikre sahip olmak.
  • başvurduğunuz herhangi bir programın şartlarını dikkatlice okuyun; Bazı hükümetlerin projede olması gereken çalışan sayısı konusunda katı politikaları vardır.
  • İşiniz için bir ön plan içeren güçlü ve kapsamlı bir mektup yazın.Bu, pusulanın yönünü bilen ve verilere göre hareket etmeyi bilen biri olduğunuzu gösterir; Bu, bu programlara kabulünüzü kolaylaştırabilir.
  • Bağışçıyı ikna etmek için projeyi tüm yönleriyle planlayın, yani (Hibe Yazma), yani fikrinizi veya projenizi finanse etmek için hibe almak için yazmak, kendi başına öğrenmeniz gereken bir beceridir.
  • İş planının, en belirginleri yönetici özeti ve şirketin tanımı olan birçok unsuru içerdiğine dikkat edilmelidir ve müşterilerinize sunduğunuz ürünlerin faydalarını vurgulamanız arzu edilir.

İlgili devlet kurumlarını keşfederek genellikle ülkenizde bağışçılar bulabilirsiniz; Örneğin: yatırım bakanlıkları, hayır kurumları, kar amacı gütmeyen kuruluşlar ve ticaret odaları ve ayrıca UNICEF, Birleşmiş Milletler Kalkınma Programı (UNDP) veya Birleşik Devletler Uluslararası Ajansı gibi bazı uluslararası kuruluşlarla da iletişim kurabilirsiniz. Geliştirme (USAID) ve genellikle onları kendi ülkenizde veya komşu ülkelerden birinde bulabilirsiniz.

4. İş inkübatörleri/hızlandırıcıları:

Girişimciler ve girişimciler için en popüler proje finansman yöntemlerinden biri ve projenize başlamanız için size kaynak sağlamak isteyen şirketler, üniversiteler, kurum veya kuruluşlar olabilir.

Bu kaynaklar şunları içerir: ofis alanı, laboratuvarlar, pazarlama, danışmanlık, para veya ihtiyaç duyabileceğiniz başka herhangi bir şey; Buna karşılık, hızlandırıcılar genellikle şirkette bir hisse senedi isterler.

İş inkübatörleri veya (hızlandırıcılar) genellikle yüksek teknoloji sektörüne odaklanır; Çeşitli gelişim aşamalarındaki girişimlere destek sağlar; Ancak iş yaratma, kültür ve hizmetler gibi diğer alanlardaki projeleri kuluçkaya yatırabilecek yerel kuluçka merkezleri bulabilirsiniz.

Hızlandırıcı ve kuluçka makinesi arasındaki fark:

4. 1. İş İnkübatörü:

Kuluçka, destek ve rehberlik sağlar ancak başlangıç açısından; Pazar için doğru ürünü belirlemek, bir iş planı geliştirmek, fikri mülkiyet konularını incelemek ve bu aşamada onlarla ilgilenmek gibi.

İnkübatörler açık bir programa göre çalışır; Yeni kurulan şirketin ömrüne daha çok odaklanırlar ve şirketin ne kadar hızlı büyüyebileceğine daha az odaklanırlar.

Yani kuluçka, henüz emekleme aşamasında olan ve bir fikri olan şirketlere odaklanıyor ancak bu fikri gerçeğe dönüştürmek için bir eylem planı yok.

4. 2. İş Hızlandırıcı:

Hızlandırıcı, başlangıç ve küçük projeye destek, rehberlik ve yön sağlar ve hızlandırıcılar, genellikle üç ila dört ay süren belirli bir zaman çerçevesine göre çalışır.

Bu dönemde startuplar mentorların desteği ve hızlandırıcının sağladığı sermaye ile işlerini kurarlar.

Programın sonunda girişimler, çalışmalarını yatırımcılara sunma şansına sahip oluyor.

Hızlandırıcı, halihazırda net bir iş planına sahip olan ve kendilerini zorlamak isteyen projelerin büyümesine odaklanır.

Uber, Airbnb ve Reddit gibi iş devlerinin varlık nedeninin hızlandırıcılar olduğunu belirtmekte fayda var.

Hızlandırıcılar destekledikleri firmaları seçerken daha seçicidirler, örneğin: Daha önce bahsettiğimiz firmaları bize sağlayan Y birleştiricisi; Örneğin: Uber, destek için başvuran şirketlerin yalnızca %2’sini kabul ediyor.

Artık hızlandırıcı ve kuluçka makinesinin ne olduğu konusunda net bir anlayışa sahip olduğunuza inanıyoruz ve projenizin başlangıç aşamasında olup olmadığına veya büyüme için bir desteğe ihtiyacı olup olmadığına bağlı olarak bunlardan hangisine katılacağınıza karar verebilirsiniz.

5. Kalabalık Fonlaması:

Küçük ve gelişmekte olan projeler için en önemli modern finansman yöntemlerinden biridir; Proje sahibinin belirli bir süre için bazı özel web sitelerinde fikrini ayrıntılı olarak sunması ve daha sonra fikirle ilgilenenlerin yatırım veya finansman yoluyla katkıda bulunması.

5. 1. Kitle Fonlaması Özellikleri:

Bu yöntemin başlıca avantajları şunlardır:

  • Projeniz etrafında bir vızıltı yaratın ve ardından finansmana ek olarak biraz ücretsiz pazarlama sağlayın.
  • diğer finansman yöntemlerine kıyasla daha az karmaşık; Bunun nedeni, kitle fonlaması platformunun süreci büyük ölçüde kolaylaştırmasıdır.
  • Şirket üzerinde tam kontrol sizdedir.
  • Proje ilerledikçe yatırım sermayesini çekebilir.

Ancak bu, kitle fonlamasının kolay olduğu anlamına gelmez; Bunun nedeni, kitle fonlaması platformları tarafından belirlenen bazı kuralların bulunmasına ek olarak, bu platformlarda şiddetli bir rekabetle karşılaşmanızdır. Bu hedefe ulaşılamazsa, fonlar bağışçılara iade edilir; Bu platformlar ayrıca toplanan fonların bir kısmını da alabilir.

5. 2. Kitle fonlaması türleri:

  • Bağış amacıyla kitle fonlaması: Katkıda bulunanlara herhangi bir finansal getiri sağlanmaz ve afet yardım çalışmaları, hayır kurumları ve kar amacı gütmeyen kuruluşlar genellikle bu tür fonlardan yararlanır.
  • Ödüle dayalı kitle fonlaması: Bu türde, genellikle bir ürün veya hizmet biçimindeki mali katkı için bir “ödül” vardır; Kamuoyu için hızlı prototipler geliştirmeye ve test etmeye istekli olan erken aşamadaki girişimler arasında çok popülerdir.
  • Hisse bazlı kitle fonlaması: Şirkette mali katkı karşılığında hissedarlar tarafından ve dolayısıyla hissedarlar olarak mülkiyet vardır; Yatırımlarından finansal bir getiri ve şirketin kârından pay alırlar.

Kitle fonlaması platformlarında kampanyalarınızda başarılı olmak için ipuçları:

  • Ürününüzün değeri olduğuna dair kanıt sağlayın.
  • Kampanyanızı tanıtın: Kampanyanızı yayınladıktan sonra sosyal medya hesaplarınızda paylaşın, arkadaşlarınız ve ailenizle paylaşın, onlardan da aynısını yapmalarını isteyin ve Facebook sponsorlu bir reklama yatırım yapmayı düşünün.
  • Çalışmazsa düzenleyin.
  • Bir hikaye anlatmak; İnsanların sempatisini kazanmak ve iş olmasa bile herhangi bir fikri satmak için bir hikaye anlatmaktan daha iyi bir şey yoktur; Hikayeleri anlatanlar, kitle fonlaması platformlarındaki kampanyalarını güçlendirmek ve insanların katkılarını kazanmak için güçlü ve etkili bir araca sahipler.
  • İnsanların şirketiniz hakkında daha fazla bilgi edinmesini ve şirkete yatırım yapmasını sağlamak için elinizden gelenin en iyisini yapın; Kitle fonlaması çok rekabetçi hale geldiğinden, binlerce şirket insanların sempatisini ve desteğini kazanmak için her yıl kampanyalar yürütüyor.
  • Projeniz finanse ediliyorsa, hissedarlara verdiğiniz sözleri tuttuğunuzdan emin olun; Çünkü bu onları memnun edecek ve onların desteklemesini isteyebileceğiniz gelecekteki projelere güvenilirlik kazandıracaktır.

6. Bankalardan Borçlanma:

Proje finansmanının en belirgin geleneksel yöntemlerinden biri, operasyonları başlatmak ve proje operasyonlarını yönetmek için banka kredisi almaktır; Küçük ve orta ölçekli işletmeler tarafından en yaygın kullanılan finansman kaynaklarından biridir.

Ama bilmelisiniz ki, bankaların sicili, tecrübesi ve itibarı olan şirketler aramaktadır; Fikriniz ne kadar iyi olursa olsun yeterli olmayabilir; Bu yüzden fikriniz tutarlı ve sağlam bir iş planı ile desteklenmelidir.

Girişimcinin genellikle kişisel bir garanti, kredinin geri ödenmesi için teminat olarak tüm kişisel mülklerin rehinini sağlaması istenecektir.

Küçük işletmelerin kalitesini ve potansiyelini anlayan bankalar aramaya çalışın, böylece kredi almanız kolaylaşır.

Bankalar kredi geri ödeme tarihleri konusunda çok katıdır, bu nedenle herhangi bir maddi sıkıntı yaşamamanız için kredi başvurusu yapmadan önce proje planınızı ve finansal durumunuzu kontrol etmeniz gerekmektedir.

Bankaların finansmana hak kazanabilmesi için en önemli şartlar:

  • Bir ticari faaliyet lisansı gönderin.
  • Ticaret sicilinin varlığı.
  • Şirket kurma sözleşmesi.
  • İş yeriniz kira sözleşmeniz.
  • İşletmeniz için mali tablolar.
  • Hareket planı.
  • Sahiplik belgelerinizin bir kopyası.
  • Faaliyetin ekonomik fizibilitesini inceleyin.

Buna erişimi sağlamak ve ilgili riskleri azaltmak için finansman yaparken dikkate alınması gereken en önemli faktörler:

  • Geçerli bir fizibilite çalışması gönderin.
  • Projenizde yer almaya uygunluğunuzu kanıtlama yeteneği.
  • Proje gereksinimlerine yeterli aşinalık.
  • İyi bir muhasebe organizasyonu ve nakit akışlarını gösteren bir finansal analizin varlığı.
  • Geri ödeme taahhüdü verme yeteneğine sahip olmak.

7. Risk sermayesi, risk sermayesi:

Hepsi, yüksek riskler içeren bu tür finansmanın doğasına işaret ediyor.Bu durumda finansörler büyük şirketler ve iş adamlarıdır ve gelecek vaat eden bir fikre sahip gelişmekte olan bir şirketin büyümesine ve büyümesine yardımcı olmak için büyük miktarlarda milyonlar yatırmaya isteklidirler. başarmak. Büyük büyüme fırsatlarına sahip teknoloji girişimleri için ideal olan şirketin belirli bir payına sahip olmak karşılığında.

Yatırım almak için girişim sermayesi şirketlerine projenizi şirketinize katkı (özsermaye) karşılığında finansal destek almaları için teklif edebilirsiniz.

Ancak risk sermayesi esas olarak hızlı büyüyen yeni şirketlere odaklanmıştır; Çoğu zaman, ihtiyacınız olan desteği almak için uzun zaman alan çok fazla çalışma ve çaba göstermeniz gerekir; Bu yüzden umutsuzluğa kapılmayın ve pes etmeyin.

Risk sermayesi firmalarından finansal destek almak için ipuçları:

  1. Bir projenin ilk aşamalarında bu yöntemden kaçının; büyük bir sermayeye ihtiyacınız yoksa; Çünkü yatırımcılar şirketin hisselerinden pay alacaklar ve bu sizin şirketteki etkinizi zayıflatacaktır.
  2. Çekici bir ürün sunun.
  3. Şirketinizi en fazla bir veya iki cümle ile kısaca tanımlayın.
  4. Pitching Elevator’da fikir sunma alıştırması yapın: Bu, bir asansörde bir yatırımcıyla birlikte olduğunuzu ve onu projenize yatırım yapmaya ikna etmek için birkaç saniyeniz olduğunu hayal etmeye dayanan bir tekniktir, peki ona ne söylerdiniz? Bu alıştırma, projeniz hakkında bahsetmeniz gereken noktalara odaklanmanızı sağlar.
  5. Finansman kuruluşu ile kişisel iletişim, bu iletişimi sağlayan halka açık etkinliklere düzenli olarak katılmanız önerilir.

Bu yöntemin başlıca avantajları şunlardır:

  • Girişim kapitalistleri genellikle çok fazla iş deneyimine sahiptir ve girişiminizin başarısı için kritik olan koçluk, mentorluk ve halkla ilişkiler konularında size yardımcı olacaktır.
  • Girişimcinin ödemesi gereken herhangi bir borç yoktur.
  • Bir girişimcinin kazandığı para miktarı, şirketini istikrarlı bir aşamaya getirmek için yeterlidir.
  • Yatırımcı edinmek, şirketini güçlü bir şekilde ileriye taşıyabilecek çok önemli bir şey olan parasıyla tecrübesini kazanmak demektir.

Bu yöntemin dezavantajları şunlardır:

  • Şirketin bir yüzdesinin kaybı.
  • Yatırımcıları şirketinizi finanse etmeye ikna etmeyi zorlaştırabilecek rekabetçi doğa.

8. Melek Finansmanı:

Bu tür bir yatırımcı genellikle, proje sahipliğindeki hisseler karşılığında, periyodik olarak diğer erken aşamada sahip olunan girişimlere yatırım yapmayı hedefleyen varlıklı kişiler veya emekli yöneticilerdir; Genellikle kendi alanlarında çok fazla deneyime ve prestije sahiptirler.

Bu yatırımcılar sadece paralarına, deneyimlerine ve bağlantı ağlarına katkıda bulunmakla kalmaz; Aksine, uzmanlıkları, teknik ve yönetsel bilgileri ile şirketin yönetimine doğrudan katkıda bulunurlar; Çünkü paralarını riske atmak karşılığında şirketin yönetimine katılma hakkını saklı tutarlar; Genellikle yönetim kurulunda yer talep ederler.

Bu yöntemin başlıca avantajları şunlardır:

  • Yatırımcılar, sermaye ile birlikte rehberlik ve yön sağlar.
  • Yeni kurulan şirketlere yatırım yapmakla ilgili riskleri üstlenirler.

Bu yöntemin dezavantajları şunlardır:

  • Sunulan finansman orta düzeydedir, bu nedenle fikriniz büyük bir sermaye gerektiriyorsa sizin için uygun olmayacaktır.

9. Ortak veya Finansman Ortakları:

Paralarını yatırmak için projeler arayan birçok risk sermayedarı var; Bu nedenle projenize ortak olacak bir finansör arayabilir ve gerekli finansmanı sağlayabilirsiniz.

Bu durumda, ortağın herhangi bir yanlış anlaşılmaya mahal vermemek için projenin tüm detaylarını, daha sonra elde edeceği getirilerin yüzde kaçını ve kendisine yüklenen diğer zorunlulukları veya sorumlulukları bilmesi gerekir. bu daha sonra proje sahibi olarak sizinle ortak ve finansör olarak onun arasında gerçekleşebilir.

Küçük projeleri finanse etmek için bu seçenek biçimini seçmeniz durumunda, sizinle finansör arasındaki ortaklığın her birinizin ve her ikisinin haklarını koruyan yasal bir sözleşme şeklinde resmi bir belgeye sahip olmanız sizin için daha iyidir. Taraflar, daha sonra doğabilecek herhangi bir sorun olasılığını azaltmak için sözleşmede belirtilen şart ve yükümlülüklerle bağlıdırlar.

10. Kredi Kartı:

Kredi kartı, kısa vadede şirketin giderlerini finanse etmenizi sağlar, ancak ödenmesi gereken tutarı geciktirirseniz, bu kredi şirketinin durumunu etkiler; Bu nedenle, bazıları bu yöntemin yüksek derecede riskle dolu olduğunu düşünüyor. Bunun için düzenli olarak ödenmesi gereken tutarları ödemeyi taahhüt etmelisiniz.

Bu yöntemin dezavantajları:

  • Tutarlar kredilere kıyasla küçüktür, ancak girişimci fikrini küçük ölçekte test etmek istiyorsa bu etkili bir çözümdür.
  • Kredi kartının çalışmaya devam etmesi için bankaya minimum ödeme yapma ihtiyacı da öyle.
  • Geç ödeme, önemli para cezalarına veya faize neden olabilir.

11. Faktoring:

Şirket aidatlarının (müşteri faturalarının) üçüncü bir kişiye (acente denilen) peşin nakit temin etmek amacıyla indirimli fiyattan satılması şeklinde uygulanan finansman yöntemlerinden biridir Faktoring, banka kredisinden değere odaklanması bakımından farklılık gösterir. şirketin itibarına veya kredi durumuna değil, kredi olmadığına; Aksine, bu bir varlık alımıdır ve üç taraf içerirken banka kredisi sadece iki taraf içerir.

Bu yöntemin dezavantajları:

  • Faktoring hizmet bedeli, tutarın veya fatura değerinin belirli bir yüzdesi olarak tahmin edilir ve genellikle banka kredilerinden daha pahalıdır.

12. Gelecekteki karları toplamak:

Bu yöntem, ürün ve hizmetlerinizin pazarda veya web sitelerinde sergilenmesi ve ardından satış değerinin avans olarak bir kısmının depozito olarak tahsil edilmesi ve gelecekteki karlarınızın bir kısmını toplayarak size nakit sağlanması esasına dayanır.Bu yöntem en iyilerinden biridir. faiz veya ücretlerden uzak bir finansal akış elde etmenin yolları.

Bu, mevcut finansman yöntemlerinden bazılarının bir açıklamasıydı ve sizin için, herhangi bir girişimcinin yararlanabileceği ve fikirlerini uygulama aşamasına aktarabileceği ve ardından başarılı olabileceği projeleri ve küçük şirketleri finanse etme yöntemlerinin sayısız olduğu açıkça ortaya çıktı. startup dünyası; Ve kesinlikle bir tane varsa İyi bir A piyasada rekabet edebilir, ondan sonraki her şey kolayca elde edilebilir.

Size uygun proje finansman yöntemini seçin, projeyi dikkatlice planlayın ve şimdi küçük veya gelişmekte olan bir projeniz varsa bu yöntemlerden hangisini beğendiğinizi ve kullanmayı düşündüğünüzü bize söyleyin?

Unutulmamalıdır ki makale, bu yöntemlerin her birini ayrı ayrı detaylandırabileceğimiz diğer birçok makaleye sadece bir giriş niteliğindedir ve burada hangi yöntemleri daha ayrıntılı olarak açıklamayı tercih ettiğinizi veya başka yollardan bahsetmek için bize yardımınıza ihtiyacımız var. makalemizi zenginleştirmek için.